Nachfolge im Privatvermögen
Ihr Vermögen. Sicher in die nächste Generation übergeben.
Ob Ihr Testament aus einer anderen Lebensphase stammt oder noch gar nichts geregelt ist: Wir bringen Ordnung in Ihre private Nachfolge. Wir prüfen, was da ist, schließen die Lücken und sorgen dafür, dass Ihr Vermögen dort ankommt, wo Sie es haben wollen.
Gerd Fehr im Video„Ich habe doch ein Testament“
– reicht das?
In drei Minuten erklärt Gerd Fehr, warum ein 30 Jahre altes Testament heute meist nicht mehr passt und was eine geordnete Nachfolge im Privatvermögen leistet.
Kommt Ihnen das bekannt vor?Testament vorhanden oder nicht –
Optimal geregelt ist es selten.
Die einen haben ein Testament, das aus einer anderen Lebensphase stammt. Die anderen haben das Thema immer wieder verschoben. Beide Ausgangslagen kennen wir gut und beide lassen sich lösen.
Das Testament ist nicht mehr aktuell
Geschlossen zu Beginn der Ehe, ohne Vermögen, ohne Kinder. Seither sind Immobilien, Beteiligungen, Schenkungen und Erbschaften dazugekommen. Die Situation stellt sich heute ganz anders dar als beim Abschluss.
Das Berliner Testament aus einer anderen Zeit
Zu Beginn hat es seine Berechtigung, weil es die Versorgung des überlebenden Ehegatten sichert. Ist das Vermögen gewachsen, verschenkt es Freibeträge und bindet die Familie an eine Lösung, die nicht mehr passt.
Noch gar nichts geregelt
Ohne Testament oder Erbvertrag greift die gesetzliche Erbfolge: Erbengemeinschaft, Erbscheinverfahren, Erbauseinandersetzung. Eine lebzeitige Regelung schafft klare Strukturen. Der erste Schritt ist einfacher, als viele denken.
Unser Verständnis
"Bei der Nachfolge geht es nicht um Mandanten. Es geht um Menschen, um Familien, um Familienschicksale. Man muss Zeit haben, den Menschen zuzuhören."
Gerd Fehr
Steuerberater & Inhaber
Was wir für Sie regelnGeordnete Nachfolge für alle Beteiligten.
Bestehende Regelungen prüfen
Testament, Erbvertrag, Vollmachten: Wir stellen Ihre vorhandenen Regelungen auf den Prüfstand und zeigen, wo sie nicht mehr zu Ihrer heutigen Situation passen.
Freibeträge lebzeitig nutzen
Schenkung- und erbschaftsteuerliche Freibeträge lassen sich planvoll einsetzen, über Kinder und Enkel hinweg, mit klaren vertraglichen Leitplanken.
Die nächste Generation schützen
Verfügungsbeschränkungen sichern übertragenes Vermögen in den prägenden Jahren zwischen 18 und 25, bis die Kinder gefestigt damit umgehen können.
Gerechtigkeit zwischen den Kindern
Wer erhält welche Immobilie, wie werden Wertunterschiede ausgeglichen? Wir strukturieren die Verteilung so, dass sie in der Familie als gerecht empfunden wird.
Versorgung des Ehepartners sichern
Die Absicherung des überlebenden Partners bleibt der Kern jeder Gestaltung, zeitgemäß gelöst statt über ein Testament aus einer anderen Lebensphase.
Ein Netzwerk aus Spezialisten
Zivilrecht und Steuerrecht greifen ineinander: Wir arbeiten mit spezialisierten Kanzleien zusammen, damit Ihre Regelung rechtlich und steuerlich aus einem Guss ist.
Vertrauen als Grundlage
So arbeiten wir mit Ihnen.
Persönlich
Engagiert
Verlässlich
Bei der Nachfolge geht es nicht um Fälle, sondern um Menschen und Familien. Deshalb beginnt unsere Arbeit mit Zuhören: Wie ist Ihre Familie aufgebaut, welches Vermögen ist da, was ist Ihnen wichtig – und wovor haben Sie vielleicht Sorge?
Aus diesen vertraulichen Gesprächen entsteht ein Konzept für Ihre Nachfolge. Kein Schema von der Stange, sondern eine Lösung, die zu Ihrer Familie passt. Dabei sagen wir Ihnen offen, was aus unserer Sicht nötig ist – und was nicht.
Und wir bleiben dran: Ein Testament ist etwas, das lebt. Kinder kommen dazu, Enkel werden geboren, Vermögen verändert sich. Deshalb gehört jede Regelung alle paar Jahre auf den Prüfstand – wir erinnern Sie daran.
Wir wollen Sie nicht für einen Vertrag treffen, sondern über Jahre begleiten.
Wir freuen uns auf Sie
Ihr Weg zu uns
Sie sind nur wenige Schritte von einer geordneten Nachfolge entfernt. So läuft die Zusammenarbeit ab:
1
1. Schritt:
Kontaktaufnahme
Füllen Sie unser kurzes Online-Formular aus oder rufen Sie uns direkt an, um ein erstes Gespräch zu vereinbaren. Wir sind gespannt darauf, mehr über Ihre Bedürfnisse zu erfahren.
2
2. Schritt:
Erstgespräch
In einem persönlichen Gespräch klären wir Ihre Anliegen und besprechen, wie wir Sie optimal unterstützen können.
3. Schritt:
Individuelles Beratungskonzept
Sollten wir der richtige Partner für Sie sein, erstellen wir ein maßgeschneidertes Konzept, das genau auf Ihre Situation abgestimmt ist. Gemeinsam setzen wir die nächsten Schritte in die Tat um.
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Häufige FragenFragen zur privaten Nachfolge
Antworten auf die Fragen, die uns im Erstgespräch am häufigsten begegnen.
Wann ist der richtige Zeitpunkt, sich mit der Nachfolge zu beschäftigen?
Bevor sie drängt. Je früher Sie Regelungen treffen, desto mehr Gestaltungsspielraum haben Sie, etwa bei lebzeitigen Übertragungen und der Nutzung von Freibeträgen. Mit zunehmendem Alter werden die Möglichkeiten weniger und die Verfahren aufwendiger.
Ich habe ein Testament. Reicht das nicht?
Ein Testament ist etwas, das lebt. Viele Testamente stammen aus dem Beginn der Ehe, ohne Vermögen, ohne Kinder. Seither haben sich Vermögen und Familie verändert. Deshalb gehört jedes Testament alle paar Jahre auf den Prüfstand: Passt es noch zu Ihrer heutigen Situation?
Was passiert, wenn ich gar nichts regele?
Dann greift die gesetzliche Erbfolge und der Nachlass fällt in die Erbengemeinschaft. Es folgen Erbscheinverfahren und Erbauseinandersetzung: Verfahren, die lange dauern und selten zu den Strukturen führen, die eine lebzeitige Regelung schafft. Gerade bei Immobilienvermögen wird es ohne Regelung schwierig.
Wir haben ein Berliner Testament. Ist das ein Problem?
Nicht zwingend. Zu Beginn hat es seine Berechtigung, weil es die Versorgung des überlebenden Ehegatten sichert. Ist das Vermögen über die Jahre gewachsen, stellt sich die Frage: Passt es heute noch? Häufig verschenkt es Freibeträge. Ob Handlungsbedarf besteht, klären wir gemeinsam im Gespräch.
Geht es dabei nur um Steuern?
Nein. Es geht darum, das Vermögen, das Sie erarbeitet haben, sicher in die nächste Generation zu bringen und diese in den prägenden Jahren zu schützen. Ebenso wichtig: Gerechtigkeit zwischen den Kindern, die Versorgung des Partners und die Vermeidung von Streit. Die Steuer ist ein Baustein, nicht das Ziel.
Wie läuft das kostenfreie Erstgespräch ab?
Ohne festen Zeitrahmen und ohne Checkliste: Sie erzählen, wir hören zu. Im Gespräch klären wir Ihre Ausgangslage und Ihre Ziele, und ob wir zueinander passen. Erst danach entscheiden Sie, ob Sie mit uns weitergehen möchten. Sie erreichen uns über das Anfrageformular oder direkt unter 07181 990 270.
Der nächste SchrittAm besten klären Sie es jetzt –
in aller Ruhe.
Im kostenfreien Erstgespräch hören wir erst einmal zu. Sie schildern Ihre Situation, wir sagen Ihnen offen, was zu tun ist – und was nicht. Vertraulich und unverbindlich.